По данным IBM, к 2024 году объем инвестиций в решения на базе блокчейн достигнет 60 млрд долларов, прибавляя более чем на 230% в год[18]. Некоторые аспекты криптоиндустрии решаются по аналогии с налогообложением, инвестирование в технологии блокчейн но по большей части законодательство в области криптовалюты и блокчейна в РФ отсутствует, уточняют исследователи. В исследовании говорится, что к марту 2019 года рынок криптовалют и блокчейн-проектов в России практически не регулируется, а инициативы властей остаются законопроектами. Как только они будут приняты, и будет создана устойчивая юридическая практика, можно будет говорить о совершенно новом периоде в отношении российских регуляторов к криптовалютам, сообщают эксперты.
Как блокчейн связан с криптовалютой?
Технология блокчейн и криптовалюта тесно взаимосвязаны, поскольку первая является базовой технологией, делающей возможным использование второй. Криптовалюта — это цифровая или виртуальная форма валюты, использующая криптографию для обеспечения безопасности. Первой и наиболее известной криптовалютой является Bitcoin, созданная в 2009 г. Эти блокчейны, также известные как федеративные, являются получастными и контролируются не одной, а несколькими организациями. Они обеспечивают баланс между безопасностью и конфиденциальностью частных блокчейнов и децентрализованным характером публичных блокчейнов.
Является ли блокчейн хорошей инвестицией?
Несмотря на это, в 2019 году наблюдается устойчивый рост инвестиций по сравнению с 2017 годом как с точки зрения суммы, так и количества осуществленных сделок. В 2017 году было зарегистрировано только 168 инвестиционных сделок, связанных с блокчейном, а в 2019 году их количество достигло 240. Исследование показало, что в 2019 году 43,3% инвестиций прошли через раунды финансирования, такие как раунд финансирования серии А.
Каковы различные типы блокчейна?
Поскольку технология блокчейна разрушает традиционные отрасли и создает новые рынки, инвесторы, которые выявляют и поддерживают успешные проекты на ранней стадии, могут извлечь выгоду из быстрого роста стоимости. Этот потенциал получения огромной прибыли является основной движущей силой растущего интереса к инвестициям в блокчейн. Выгодные инвестиции в технологию блокчейн зависят от ваших инвестиционных целей, толерантности к риску и рыночных перспектив. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, необходимо провести тщательное исследование, диверсифицировать свои инвестиции, а также учитывать свою устойчивость к риску и инвестиционные цели. По мере роста и развития индустрии блокчейна мы можем ожидать появления новых вариантов использования и приложений в различных секторах. Будущие перспективы инвестиций в блокчейн многообещающие, поскольку ожидается постоянный рост и внедрение в различных секторах.
2. Важность понимания блокчейна для инвестиций
Блокчейн может стать хорошей инвестицией, учитывая его трансформационный потенциал и рост сектора. Стоимость инвестиций в блокчейн может быть нестабильной, кроме того, существует неопределенность в сфере регулирования. Поэтому перед инвестированием важно провести тщательное исследование и учесть собственную толерантность к риску. В заключение следует отметить, что инвестирование в блокчейн может быть выгодным предприятием, если все сделано правильно. Понимая технологию, выбирая правильные инвестиции и эффективно управляя своим портфелем, вы можете потенциально получить значительные выгоды. Помните, что ключ к успешному инвестированию — это знания, терпение и стратегическое планирование.
Консорциумные блокчейны часто используются для сотрудничества в бизнесе, когда необходимо участие нескольких организаций в работе сети. Примером консорциального блокчейна является Quorum, который используется группой крупнейших банков для управления Межбанковской информационной сетью. Таким образом, принцип работы блокчейна заключается в объединении транзакций в блоки, проверке этих блоков через сеть узлов и добавлении их к цепочке предыдущих транзакций. Этот процесс обеспечивает безопасность, прозрачность и целостность данных в блокчейне.
При этом производственные предприятия практически не обращают внимания на блокчейн. С развитием распределенных реестров растет роль децентрализованных баз данных. Каждая область применяет технологии с учетом задач и требований, действующих ограничений. Лидером в плане инвестиций в блокчейн-технологии и их использования специалисты называют США. «Вторую скрипку» играют страны Западной Европы, а на третьем месте — Китай и государства Азиатско-Тихоокеанского региона.
Новые технологии или более совершенные сети блокчейнов могут сделать существующие устаревшими, что приведет к потенциальным потерям для инвесторов, использующих устаревшие или менее безопасные платформы. Во многих частях мира люди не имеют доступа к базовым финансовым услугам из-за географических, экономических или политических барьеров. Учитывая цифровую природу инвестиций в блокчейн, безопасность имеет первостепенное значение. Реализация строгих мер безопасности может защитить ваши активы от кражи, взлома и других угроз. Инвестиции в технологию блокчейн в Европе вырастут с $400 млн, ожидающихся в 2018 году, до $3,5 млрд по итогам 2022 года, прогнозирует аналитическая фирма IDC.
Эти свойства делают блокчейн защищенным от мошеннических действий и взломов. Конвергенция ICO / STO с традиционными IPO приведет к трансформации и частичному снятию лишних барьеров на фондовом рынке. Кроме того, регуляторные и правовые риски, а также иногда зашкаливающая ресурсо- и энергоемкость остаются специфическими рисками криптовалютного сектора блокчейн-индустрии.
Россия по внедрению блокчейна в экономику отстает от развитых государств мира. Блокчейн в банке повышает эффективность работы, снижает операционные затраты. Он делает невозможным внесение изменений в транзакции, исключает риск мошенничества со стороны сотрудников. Банковская среда основана на жестком контроле, едином органе управления.
Инвесторы, которые осведомлены о том, как работает блокчейн, о различных типах инвестиций в блокчейн, а также о связанных с ним рисках и преимуществах, лучше подготовлены к принятию обоснованных решений. В финансовом секторе технология блокчейн предлагает увеличение эффективности, прозрачности и безопасности. Она позволяет проводить более быстрые трансграничные транзакции, уменьшает затраты, связанные с посредниками, и снижает риск мошенничества. Решения на основе блокчейна, такие как смарт-контракты, оптимизируют процессы, такие как утверждение займов, передача активов и расчеты по сделкам. Эти достижения имеют потенциал изменить финансовый ландшафт и создать новые инвестиционные возможности.
Но впоследствии в процессе развития на базе блокчейна и его модификаций появились и другие криптовалюты, а также другие, не связанные с криптоинструментами формы эффективного использования этой технологии. В гражданской авиации технология блокчейн была проверена еще в начале 2017 года на платформе Ethereum и Hyperledger Fabric. Активно занимаются разработкой платформ на основе блокчейн Hyperledger Fabric, Corda и Ethereum. Во внедрение блокчейна в финансовой сфере инвестировано 2,9 млрд долларов. Для решения проблем финансовых технологий с помощью блокчейн в 2019 года инвестировано более 2,9 млрд долларов. В феврале 2021 года компания Mastercard объявила, что начинает поддерживать несколько видов криптовалют в своей платежной системе.
Теперь инвесторы могут поддерживать экологичные проекты, а блокчейн служит прозрачным доказательством устойчивости и увязывает инвестиции с экологическими целями. Блокчейн упрощает трансграничные сделки с недвижимостью, устраняя географические барьеры и сложные правила. В 2024 году все больше международных инвесторов будут приобретать дробные доли в глобальной недвижимости, что упростит участие в развивающихся рынках с высоким потенциалом роста. DeFi революционизирует финансирование недвижимости, предлагая кредиты и ипотечные кредиты на основе блокчейна без использования традиционных банков. Теперь инвесторы могут использовать свою токенизированную недвижимость в качестве обеспечения кредита, что упрощает процесс и дает им больший контроль над финансированием.
Современная система финансового учета требует участия доверенных третьих лиц, независимых аудиторов, которые проверяют финансовую информацию компании. По словам Дона Тейта, применяя блокчейн к расчётно-клиринговой системе инвестиционные компании могут сэкономить до $12 млрд на агентских вознаграждениях. Блокчейн также может сэкономить деньги финансовым организациям, отсекая многих традиционных посредников, вовлеченных в финансовый сектор, добавил эксперт.
Несмотря на эти проблемы, преимущества инвестиций в блокчейн значительны. Поскольку технология блокчейна продолжает развиваться, она готова играть все более важную роль в мировой экономике, предлагая как проблемы, так и возможности для тех, кто решает инвестировать. Технология блокчейн находится на переднем крае инноваций, создавая новые инвестиционные возможности, которые ранее были недоступны. Эти возможности выходят за рамки традиционных активов, таких как акции и облигации, предлагая доступ к ряду цифровых активов и проектов на основе блокчейна. Например, рост децентрализованных финансов (DeFi) открыл новые возможности для получения процентов, заимствования и кредитования без необходимости в традиционных финансовых посредниках. Первым и наиболее важным шагом в инвестировании в блокчейн является тщательное исследование и комплексная проверка.
- Активные стратегии могут обеспечить более высокую доходность, но при этом сопряжены с более высокими рисками и торговыми издержками.
- По данным исследования Gartner, на стадию промышленного внедрения в 2020 году перешли 14% корпоративных блокчейн-проектов, тогда как в 2019 году эта доля составляла всего 5%.
- По мере развития технологии блокчейн могут появляться новые возможности для инвестиций.
- В опросе приняли участие почти 1500 руководителей высшего звена в 14 странах, причем 39% компаний уже перенесли свои пилотные блокчейн-проекты в производство, тогда как в 2019 году этот показатель составил всего 23%.
- В заключение следует отметить, что инвестирование в блокчейн может быть выгодным предприятием, если все сделано правильно.
- Об этом говорится в исследовании Fortune Business Insights, результаты которого обнародованы 8 июля 2024 года.
Дальнейшее развитие привело к созданию сложных систем, взаимодействию между платформами и приложениями. В 90-е годы ХХ века ученые (программисты, математики, криптографы) занимались изучением распределенных реестров. В такой базе информация хранится на компьютерах участников сети без привлечения центрального сервера. В реестрах применяются криптографические методы защиты данных, а также технология хеширования. Большую проблему для ученых, изучавших децентрализованные базы в конце XX века, составляло двойное расходование.